¿Qué es Conozca a su cliente (KYC)?
Si ha desarrollado una solución de comunicaciones A2P, estará familiarizado con los datos de Conozca a su Cliente (KYC). Originario del sector bancario, KYC consiste básicamente en la información del cliente necesaria para identificar y verificar que una persona o empresa es quien dice ser. Generalmente, consiste en nombre, dirección y fecha de nacimiento para las personas, y nombre de la empresa, domicilio social, documentos de verificación comercial, etc., para las empresas. Durante la última década, operadores y reguladores de todo el mundo han trabajado arduamente para crear un ecosistema de mensajería y voz más confiable y verificado que permita a las empresas interactuar con los consumidores y protegerlos del spam, el fraude y los actores maliciosos.
El primer paso que está dando la industria global de las comunicaciones para proteger a los consumidores es exigir a las empresas y organizaciones que presenten su información KYC y sean verificadas por las autoridades locales antes de poder enviar mensajes de texto o llamar a sus clientes. Actualmente, no todos los países exigen información KYC, pero a medida que la industria de las comunicaciones evoluciona, se está volviendo más común.
Requisitos KYC en el Reino Unido
Dado el aumento de estafas y fraudes en los últimos años, el regulador del Reino Unido emitió pautas actualizadas de Conozca a su cliente (KYC).
Estos nuevos requisitos se implementarán para proteger a los consumidores del fraude, el spam y los actores maliciosos al exigir a las empresas que envíen y verifiquen sus negocios.
A continuación se muestran los plazos a tener en cuenta:
- A partir del 27 de mayo de 2024, todas las nuevas compras de códigos largos requerirán un paquete de cumplimiento normativo (RC) aprobado antes de comprar.
- A partir del 30 de julio de 2024, los SMS enviados desde códigos largos internacionales al Reino Unido serán bloqueados.
- A partir del 30 de septiembre de 2024, todos los códigos largos del Reino Unido, tanto nuevos como existentes, deberán estar conectados a un paquete de códigos de área del Reino Unido aprobado para poder enviar mensajes o realizar llamadas de voz.
Esta normativa solo se aplica a los códigos largos del Reino Unido, que incluyen números de teléfono locales, nacionales, móviles y gratuitos.
¿Qué información KYC será necesaria para las empresas en el Reino Unido?
Individual: Local o Nacional
| Información requerida | Documentación requerida | Documentación aceptable Una de las siguientes |
| Nombre | Documentos de identidad | Identificación emitida por el gobierno Pasaporte |
| Dirección en el Reino Unido Debe ser una dirección válida del Reino Unido. | Comprobante de domicilio | Identificación emitida por el gobierno que muestre la dirección local factura de servicios públicos Aviso de impuestos Recibo de alquiler Título de propiedad |
| Dirección de emergencia en el Reino Unido (si es diferente de la dirección proporcionada anteriormente) Debe ser una dirección válida del Reino Unido. | No se requiere documentación | |
| Fecha de nacimiento | No se requiere documentación | |
| Número de teléfono. Debe ser un número de teléfono móvil válido donde solo se pueda contactar al cliente. No puede ser un número adquirido de un proveedor de CPaaS. | No se requiere documentación | |
| Correo electrónico | No se requiere documentación | |
| Comentarios (opcional) | No se requiere documentación |
Individual: Móvil o gratuito
| Información requerida | Documentación requerida | Documentación aceptable Una de las siguientes |
| Nombre | Documentos de identidad | Identificación emitida por el gobierno Pasaporte |
| Dirección: Debe ser una dirección válida. Puede ser de cualquier parte del mundo. | No se requiere documentación | |
| Dirección de emergencia ( si es diferente a la indicada anteriormente) : Debe ser una dirección válida. Puede ser cualquier parte del mundo. | No se requiere documentación | |
| Fecha de nacimiento | No se requiere documentación | |
| Número de teléfono. Debe ser un número de teléfono móvil válido donde solo se pueda contactar al cliente. No puede ser un número adquirido de un proveedor de CPaaS. | No se requiere documentación | |
| Correo electrónico | No se requiere documentación | |
| Comentarios (opcional) | No se requiere documentación |
Negocio: Local o Nacional
| Información requerida | Documentación requerida | Documentación aceptable |
| Nombre de la empresa | Prueba de identidad (se requiere documentación para empresas que no utilizan un número de registro de Companies House del Reino Unido) | Extracto del registro mercantil |
| Autoridad de Registro | Documentos de identidad (Se requiere documentación para empresas que no utilizan un número de registro de Companies House del Reino Unido) | Extracto del registro mercantil |
| Número de registro comercial | Prueba de identidad (se requiere documentación para empresas que no utilizan un número de registro de Companies House del Reino Unido) | Extracto del registro mercantil |
| Dirección del sitio web | No se requiere documentación | |
| Dirección comercial en el Reino Unido Debe ser una dirección válida del Reino Unido | No se requiere documentación | |
| Dirección de emergencia en el Reino Unido ( si es diferente de la dirección comercial en el Reino Unido) Debe ser una dirección válida del Reino Unido | No se requiere documentación | |
| Nombre del representante autorizado*. Debe ser un número de teléfono móvil válido donde solo se pueda contactar al cliente. No puede ser un número adquirido de un proveedor de CPaaS. | No se requiere documentación | |
| Correo electrónico de trabajo del representante autorizado | No se requiere documentación | |
| Clasificación empresarial: Cliente directo: Mi empresa utiliza GHL para comunicarse internamente o con nuestros clientes. Proveedor independiente de software (ISV), revendedor o socio: Mi empresa utiliza GHL en un producto que vendo a mis clientes. | No se requiere documentación | |
| Si es un proveedor de software independiente (ISV), ¿asignará los números de teléfono de GHL a sus clientes finales? (Sí/No) | No se requiere documentación | |
| Comentarios (opcional) | No se requiere documentación |
*El representante autorizado debe ser una persona de alto nivel en la empresa que sea responsable de los números de teléfono.
Negocio: Móvil o gratuito
| Información requerida | Documentación requerida | Documentación aceptable |
| Nombre de la empresa | Prueba de identidad (se requiere documentación para empresas que no utilizan un número de registro de Companies House del Reino Unido) | Extracto del registro mercantil |
| Autoridad de Registro (nombre de la entidad donde está registrada su empresa si no es UK Companies House) | Documentos de identidad ( Se requiere documentación para empresas que no utilizan un número de registro de Companies House del Reino Unido) | Extracto del registro mercantil |
| Número de registro comercial | Prueba de identidad (se requiere documentación para empresas que no utilizan un número de registro de Companies House del Reino Unido) | Extracto del registro mercantil |
| Dirección del sitio web | No se requiere documentación | |
| Dirección comercial: Debe ser una dirección válida. Puede estar en cualquier parte del mundo. | No se requiere documentación | |
| Dirección de emergencia (si es diferente de la dirección comercial). Puede ser una dirección válida. Puede estar en cualquier parte del mundo. | No se requiere documentación | |
| Nombre del representante autorizado* | No se requiere documentación | |
| Número de teléfono del representante autorizado. Debe ser un número de teléfono móvil válido donde solo se pueda contactar al cliente. No puede ser un número adquirido de un proveedor de CPaaS. | No se requiere documentación | |
| Correo electrónico de trabajo del representante autorizado | No se requiere documentación | |
| Clasificación empresarial: Cliente directo: mi empresa utiliza GHL para comunicarse internamente o con nuestros clientes. Proveedor de software independiente (ISV), revendedor o socio: mi empresa utiliza GHL en un producto que vendo a mis clientes. | No se requiere documentación | |
| Si es un proveedor independiente de software (ISV), ¿asignará los números de teléfono de GHL a sus clientes finales? (Sí/No) | No se requiere documentación | |
| Comentarios (opcional) |
*El representante autorizado debe ser un alto directivo de la empresa responsable de los números de teléfono. ¿Qué debe hacer?
Siga estos pasos si es un usuario de consola:
1. Prepárese para el cambio de requisitos y comience a recopilar la información y los documentos necesarios.
2. Comience a enviar la información KYC a través de la consola GHL.
3. Una vez que envíe los paquetes RC, GHL revisará los detalles y aprobará o rechazará los paquetes.
4. Si su paquete es rechazado, GHL compartirá el motivo del rechazo; comprenda el motivo y vuelva a enviarlo con la información adecuada para que su paquete sea aprobado.
5. Si tiene nuevas compras de códigos largos del Reino Unido después del 27 de mayo de 2024, solicite la aprobación proactiva de su paquete RC para evitar interrupciones en sus servicios.
6. Después del 27 de mayo de 2024, si compra un nuevo código largo del Reino Unido, deberá conectar un paquete aprobado antes de comprarlo.
7. Todos los códigos largos del Reino Unido adquiridos antes del 27 de mayo de 2024 deberán vincularse a un paquete RC aprobado antes del 30 de septiembre de 2024 para evitar interrupciones del servicio. Le recomendamos que vincule proactivamente todos sus códigos largos a paquetes RC aprobados después del 27 de mayo de 2024.
Preguntas frecuentes:
¿Hay alguna tarifa por registrar mis códigos largos del Reino Unido?
No, no hay ninguna tarifa por registrar códigos largos del Reino Unido.
Soy un cliente particular y no tengo el documento de identidad ni el de domicilio requeridos, ¿qué hago?
Lamentablemente, no podrá usar los códigos largos del Reino Unido de GHL sin la documentación adecuada.
Soy un cliente comercial y no tengo los documentos de la empresa, ¿qué hago?
Si su empresa está registrada en el registro civil del Reino Unido, no necesita subir la documentación; simplemente proporcione la información que verificaremos. Si no está registrada en el Reino Unido, contáctenos.
¿Qué significa “dirección de emergencia”?
Dirección física del usuario del número de teléfono de GHL a la que los servicios de emergencia pueden enviar ayuda en caso de emergencia.
Mi empresa no está registrada en el Reino Unido, ¿qué códigos largos puedo usar?
Debe usar números de UK Mobile o números gratuitos del Reino Unido.
Mi empresa no está registrada, ¿qué hago?
Le recomendamos que registre su empresa.
Tengo varios paquetes de RC y muchos números, ¿qué lógica debo usar para asignar números de teléfono a los paquetes de RC?
No debería haber paquetes de RC duplicados; cada paquete de RC debe tener detalles únicos. Asigne los paquetes de RC al número de teléfono que coincida con los detalles del paquete. Por ejemplo, un número de teléfono usado en la oficina de Londres, por lo que se debe asignar el paquete de RC correspondiente.
¿Qué ocurre con mis soluciones de mensajería o voz si no envío mi información KYC?
Lamentablemente, los clientes de GHL no podrán comprar nuevos códigos largos del Reino Unido sin un paquete RC del Reino Unido aprobado después del 27 de mayo de 2024. Los números existentes adquiridos antes del 27 de mayo que no tengan un paquete KYC antes del 30 de septiembre tendrán bloqueado el tráfico.
¿Están las directrices regulatorias de Ofcom disponibles al público?
Por supuesto. Ofcom publicó las directrices el 15 de noviembre de 2022. Puede acceder a ellas haciendo clic en este enlace .